村干部以银行代办员身份吸储上千万元 数百人受害

近日，河北省怀安县胡家屯村多名村民向红星新闻反映，村干部李荣利用村委会干部身份和中国建设银行“裕农通”普惠金融服务代办员之便，在村内吸收村民存款，但实际存款都打到李荣个人账户上被挪用。当地公安机关答复受害人的回复显示，李荣所挪用的钱款去向了锦成嘉烨(北京)农业科技发展有限公司。根据天眼查公开信息显示，该公司已被吊销，经营状况为异常，法人李正华被限制高消费。

据了解，李荣在2023年8月曾被当地警方以非法吸收公众存款罪刑事拘留，同日即被取保候审，今年8月又以涉嫌诈骗罪被刑事拘留。10月12日，怀安县有关部门表示，当地政府正在推进解决此事，尽力为受害群众挽回损失。



▲建行“裕农通”怀安县左卫镇永锋农资店代办点

村干部以银行名义吸收存款

多名村民受害

根据中国建设银行官方网站介绍，中国建设银行“裕农通”普惠金融服务(以下简称“裕农通”)是指建行在县域乡村指定合作商户服务点布放银行卡受理终端设备或“建行裕农通”APP，向借记卡持卡人提供助农取款、现金汇款和余额查询、转账汇款、代理缴费等服务功能，解决乡村地区金融产品服务供给不充分等“痛点”。

胡家屯村多名村民表示，他们有的通过微信转账将钱转给胡家屯村当时的村委会委员李荣，有的则是直接将现金交付，交付的地点就是中国建设银行“裕农通”怀安县左卫镇永锋农资店。

村民刘万勇说，其早在2021年时就在李荣那里存了3万元，交钱地点在中国建设银行“裕农通”怀安县左卫镇永锋农资店。“我当时还问李荣保险不保险，他说这是正规银行，还挂着中国建设银行的牌子，怎么能不保险?”刘万勇表示，李荣是村里的会计，是村干部，“所以，你说谁不信他?”

刘万勇表示，钱存在李荣那里以后，每1万块钱1年300元的利息，每年到期时，李荣就将利息转给他。第二年，他又在李荣那里存了5万元。刘万勇称之所以愿意继续将钱存在那里，“因为我们都是一个村的，他人挺老实的，他说在建设银行有点业务，需要冲业绩，钱在他那存取也方便，所以我就充到他那儿了”。

刘万勇称，全村的很多有钱的，都在李荣那儿充钱，都为了方便。因为村民普遍相信建设银行的那块牌子。“如果建设银行不给挂那个牌，我们谁会去他那儿存钱?”

村民赵海琴母亲也是此事的受害人之一，赵海琴告诉红星新闻，其母亲存钱时就是在村里的建设银行“裕农通”网点。“李荣当时是建设银行的代办员，我妈去存的现金给了李荣本人，总共是3万元。”但是直到现在，赵海琴母亲的3万元下落不明。另一名受害人家属赵小宝称，其父亲在去世前给家中留下8万元的遗产，这8万元钱也是其父亲生前交给李荣存进“裕农通”，谁知道现在无法拿回。

在李荣事发之后，刘万勇、赵小宝等人曾前往当地建设银行讨要说法，但是得到的回复都基本一致。“人家（当地建行）现在不承认，人家说是牌子是他们挂的，业务员也是他们委托的，但是钱的事与他们无关，李荣他收的钱没经过建设银行。”



▲建行“裕农通”怀安县左卫镇永锋农资店代办点

取保候审期间

涉嫌继续吸收存款？

红星新闻记者获取了当地多名受害人给李荣的转账记录，时间跨度从2020年11月到2024年5月，金额从四五千元至两三万元不等。根据怀安县公安局的回复显示，2023年8月9日，李荣因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，但同日被取保候审。

被害人家属赵海琴称，今年8月13日，她才知道李荣出事被抓，第二天当即报案。“报案时民警说，2022年8月份来过我们村调查过李荣的涉嫌非法集资案，那为什么我们家老人不知道这事？村委会有喇叭，平时有什么事情不都在那喊，互相通知吗?”赵海琴被告知，当时民警是口头宣传的方式来让村民去报案。至于当时民警通知了几个人、具体是谁，她也不知道。

村民赵小宝同样告诉红星新闻，胡家屯村很多人都不知道李荣有过被刑事拘留又被保释出来的经历。正是因为李荣此段经历并不为人所熟知，在2023年8月其被保释后，得以仍以建设银行代办员的身份，继续向他人非法吸储。

根据怀安县公安局的官方回复，2019年李荣被聘为建行的代办员，直到2024年6月其代办身份才被取消。公安部门表示李荣案其实分为前案和后案，前案于2022年9月7日立案侦查共抓获李荣等9名犯罪嫌疑人。截至前案侦查终结时，李荣共向82名群众吸收存款970.0986万元。经调查取证核实，李荣共给锦成嘉烨(北京)农业科技发展有限公司共计吸收存款1927万元，未兑付造成损失1322万元。

在前案侦查终结后，怀安县公安局于2023年11月2日将此案移送起诉到怀安县人民检察院审查起诉，前案共涉及被害人360人，吸收公众存款4982.54万元，造成损失3243万元。截至今年8月20日，怀安县公安局前后又接到胡家屯168名被害人报案，指控被李荣诈骗，被骗金额高达1300.62万元，前案、后案共涉及被害群众250人非法吸收金额2620.6186万元。

警方分析认为，后案的绝大多数被害人为前案未报案人员，但被害群体中不排除有部分为李荣被采取强制措施之后，其又吸收的存款，吸收存款用途分析，用于支付吸收群众的利息和退赔款，至于是否还用作他用，警方正在调查。后案案发后，通过前期的调查取证并检、法院会商后，今年8月5日警方对李荣涉嫌诈骗罪立案侦查，8月21日被刑事拘留。

10月8日，红星新闻记者曾就此事致电中国建设银行张家口分行就此事咨询，对方表示需要给相关领导汇报才能答复，但截至发稿时未有回复。10月12日，怀安县有关部门表示，当地政府正在推进解决此事，尽力为受害群众挽回损失。10月14日，红星新闻记者致电怀安县公安局经侦部门，对方婉拒了记者的采访。

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